湛江最年夜担保公司跋嫌为空壳企业供给包管 卒


更新时间:2018-05-07   来源:本站原创

[择要]在从前多少年间,伟信担保涉嫌为多名不具有还款才能的信用卡申请者申请50万元额度的信用卡提供担保,并因而在尔后的胶葛中承担连带责任,涉案金额超越1000万元。

澎湃新闻记者 王来笨 戴高乡

广东省湛江市最大的担保公司广东伟信融资担保投资有限公司(伟信担保公司),正面对为疑似空壳企业提供担保的度疑。

澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者查阅的100余份公开司法文书显示,伟信担保公司在给企业或个人向银行(或信用社)乞贷提供担保的业务中,出现的逾期未归还贷款已超过1亿元。

在过去几年间,伟信担保涉嫌为多名不具备还款能力的信用卡申请者申请50万元额度的信用卡提供担保,并因此在此后的胶葛中承担连带责任,涉案金额超过1000万元。

法院裁决伟信担保公司承当连带义务。

并且,由伟信担保公司提供担保的公司中,至多15家疑似空壳公司,3年内无纳税记录。澎湃记者实地走访发现,这15家企业均未在其工商注册登记的办公所在办公。

4月26日,湛江市金融工作局一名官员在接受澎湃新闻记者采访时表示,伟信担保公司是广东省第一批失掉融资派司的企业,也是湛江重点搀扶的担保机构。

伟信担保公司成立于2005年7月20日,是粤西地区尾家注册成破的担保机构,旗下业务涉足担保、投资、小额贷款、拍卖、理财及投融资参谋等多项金融办事范畴。

据湛江市金融工作局麦姓副局长先容,伟信担保最高峰时为企业提供了38个多亿的担保。但自2012年开初,受经济下行压力影响,大部门企业出现逾期的情况,伟信担保开始频仍卷进讼事。

“据我们了解,现在牵涉的资金在1个多亿的样子。”麦姓副局长说,“我们认为伟信整体掌握还是不错的。”

对于伟信担保涉嫌为空壳企业提供担保的问题,麦姓副局长称,金融局将组织核查,“如果查实,该查处的一定会查处。”

澎湃新闻记者屡次联系伟信担保公司及其董事长许振伟,截至发稿时对方未答复采访函。

一,伟信担保办出的50万元额量信用卡:跋嫌捏造资料、骗贷

澎湃新闻记者查阅到的这100余份公开判决书中,有42份是个人信用卡贷款,全部来自工行湛江分行和工行遂溪支行,由伟信担保公司提供担保。这些信用卡的申请和担保时间主要集中于2010年和2011年,最早能够逃溯至2009年9月,最晚是2013年8月,涉案金额超过1000万元。

这些不具备还款能力的信用卡申请者获得了50万元信用额度。信用卡套现和消费不克不及实时还款后,工行湛江分行和工行遂溪收行诉诸司法,湛江处所法院散中于2017年下半年做出判决。作为担保公司,法院判决伟信担保公司承担连带责任。

42份判决书中,尽年夜多半信用卡申请者不出庭答诉,有9份判决书中的信用卡请求者当庭辩称,仅仅提供住民身份证,本人从未用信用卡提与本钱,但他们已能提供有用证据。

在(2017)粤0823平易近初1108号判决书中,被告林路死辩称,自己不具有申请50万元信用卡额度的前提,本案的信用卡是案知己潘娟、伟信担保公司的司理取遂溪工止通同,以湛江市中信房天产开辟有限公司等14名职工的身份解决信用卡,每张信用卡的信用额度是50万元,操持该50万的信用卡的资料是不实在的,乃至是虚伪的。

林路生在法庭上说,他的年支出12万元是不实实的,他在湛江市中信房地产开发有限公司工作,年薪只要3万多元。被告在工商银行内没有信用级别,没有银行存款资产,基本不具备原告给被告授信50万元的信用卡资历。

本案华夏告提供的资料显示,原告(工行)给被告(林路生)授信的额度是50万元,原告起诉其他被告的额度也是50万元。按照工行方面的信用卡授信尺度,必需具备6星级以上的宾户才干申请50万元的信用卡额度。依照被告的产业标准,被告至多只能给被告5000元的信用额度。原告给被告打点50万元的信用卡额度是背规的。被告宣称,该信用卡是本告与湛江市中信房地产开收有限公司的老板潘娟当时通同而交给潘娟使用花费。

在(2017)粤0802民初1371号判决书中,被告梁丽娟辩称,本案涉及的债务债权关联是原告与湛江国大饲料有限公司协商分歧,以湛江国大饲料有限公司员工或社会有闭人员(此中部分是下岗人员或无业人员,包括问难人)表面解决信用卡透支,有关资金全部用于湛江国大饲料有限公司出产经营。

梁美娟称,她素来出睹过该卡,也每每晓得卡暗码,该卡的使用全体由湛江国大饲料有限公司出纳统一持有,同一应用,包含付出跟借款。

在另外一份判决书中,被告何秋花异样控告了湛江国大饲料有限公司,她说其名下的牡丹卡申请表第一页不知是谁挖写的,非本人填写,办卡时她本人没有看到此材料,“式样是虚拟的,也非本人的真真相况,本人是原告与企业协商变相违规放贷的就义品,没有在这个违规放贷中享用任何好处。”

一位不肯公开姓名的广州银行业管理者告知澎湃新闻记者,从判决书上看,这些都不是惯例的管理信用卡门路,畸形审批法式不太可能给如许高的信用额度,“极可能是材料制假,银行信用卡部门和担保公司都难辞其咎。”

对此,湛江市当局金融工做局麦姓副局长在接收澎湃新闻记者采访时表现,金融工作局的的监管只是大层面,比方授信规模等,对详细营业不干涉。“对记者说起的50万元信用卡额度问题,麦姓副局长表示,这是事先工行的一个创新产物,常人办信用卡额度没那末大,但经由过程伟信的担保,额度会高良多。"

麦姓副局长称,上述案例关涉金额上万万元,今朝还不明白详细涉案人数,“如果像你们提到的办卡人不知道,那肯定是涉嫌骗贷问题,但我们现在了解上去,现在还没有人到公安办案,我们金融局也没有接到这方面的反应。”

发布,涉嫌为15家空壳公司提供贷款担保

澎湃新闻记者梳理了这100余份司法文书后发现,除42份个人信用卡贷款,剩下的案件多为伟信担保公司为企业担保发生的不良贷款,涉及39家企业,不良贷款金额约有1亿元。

这39企业仅1家注册于广西,38家为湛江当地企业,波及地产、物流、制作、贸易等多个行业。澎湃新闻记者从当地政府部门了解到,这39家企业中,有15家企业在2015年、2016年和2017年无纳税记载,尚有2家企业无工商注册登记信息。

澎湃新闻记者于2018年2月28日和3月1日,前后访问了前述15家企业的注册登记地址,发明这些企业均未在注册登记的地址上现实办公。

前述受访广东当地某银行从业者称,担保公司不克不及借用空壳企业套现,不然就离开了本来的本业范围,“之前业内曾出过事,这属于骗贷或贷款欺骗。”

一份判决书隐示,2015年8月9日,湛江开辟区泛x贸易有限公司(以下统称泛x贸易公司)果经营须要,背遂溪县乡村信用配合联社申请贷款800万元。伟信担保公司及其他5名团体就该笔贷款向信用社提供连带责任担保。

截至2017年3月,泛x贸易公司拖短了800万元本金和34.688万元利息。

信用社起诉了泛x贸易公司和齐部担保人,2017年4月19日,广东省遂溪县人民法院休庭审理此案。

2018年2月28日下战书,磅礴消息记者前去湛江市人平易近小道中28号,28号B东北园地218房是泛x贸易公司的工商注册注销地点。但本地一位物业治理者称,自己正在此任务约有8年,“从未据说2楼有贸易公司(办公)。”

而伟信担保公司担保的另一家公司湛江市海x贸易有限公司(海x贸易公司),一样存在没在注册地办公的情况。

澎湃新闻记者沿着人民大道往北,离开人民南路2-4号。这里是一家旅店和幼女园的地点地,一楼是几间临街商展。海x贸易公司登记于这栋修建的103室,工商登记为“在营(停业)企业”,但这里的商户们说:“从未听说过这家公司。”

这15家企业中,有9家为贸易公司,包括湛江市弘x贸易有限公司(以下统称弘x贸易公司),工商挂号地址为湛江市赤坎区康强二横路九号之三第三层。工商登记显示,该企业为存绝状况。

弘x贸易公司仅在2015年公开了自己的从业人数为3人。这年的6月19日,弘x贸易公司因经营需要,向遂溪县农村信用协作联社申请告贷1900万元。伟信融资担保公司及其股东许振伟、许秀兰、钟康富和别的三人就该笔贷款向信用社提供连带责任保障担保。

2017年10月11日,遂溪县国民法院判决被告弘x贸易公司了偿1900万元乞贷本金及本钱,法院同时请求其余原告承担连带了债责任。

2018年2月28日,澎湃记者去到赤坎区康强二横路,九号是一栋单门独院的别墅,院门舒展,公开悬挂铭牌中没有弘x贸易公司字样。

三,粤西最大担保公司,曾被称为“金融创新前锋”

湛江市海滨年夜讲北118号是一栋十余层下的建造,“伟信投资”的告白招牌悬挂在金黄色玻璃外墙的顶端,大厦底层商店的门头上吊挂着“普惠金融伟信小额贷款”。那里是广东伟信融资担保投资无限公司的办公楼。

工商挂号材料显著,伟疑担保公司建立于2005年7月20日,注册本钱43000万元,重要警告范畴是为企业及小我供给存款担保、单子启兑担保、商业融资担保、名目融资担保、信誉证担保等融资性包管等营业。

这家公司的股东有3人,个中许振伟持股56.1%,钟康富持股22.56%,许秀兰持股20.93%。

有受访者泄漏,官方假贷收款易是常态,但对伟信担保公司来讲这不是大问题。

在一份刑事判决书中,许振伟作为被害人称,2009年6月22日,自己曾领取40万元,从一名假武士那边拿到一起军用车牌。后者因诈骗等功名获刑15年。

在外地媒体的报道里,许振伟和伟信担保公司经常以正面抽象示人。《湛江日报》2011年6月11日报导称,湛江市在立异“担保杠杆”、为中小企业处理融资困难方里的教训和做法很值得各地鉴戒、进修,特别像“伟信”如许的金融翻新前锋,未然成为粤西担保行业的龙头和发军,这将为全部地域的担保行业安康发作起到踊跃的树模感化。

该报道同时称,仅伟信担保公司一家就曾为3000多家中小企业及“三农”提供担保超过42亿元,从未给开作银行形成一笔不良担保贷款,其受保企业增加发卖收进53亿元,删减出心创汇1.5亿美圆,增长利税远5亿元,增添社会失业人数4.6万人。

在2011年的这份报道中,作为粤西最大的担保企业,伟信担保公司曾公开呐喊,相关部门应增强对整个担保行业的规范化管理,防止多数不良公司影响整个行业的公信力。

融资增进会会长、广东伟信融资担保投资有限公司董事长许振伟认为,融资性担保公司划回市政府金融工作局监管,但非融资性担保公司还没有专门的部门监管,社会上许多人对若何界定“融资性担保”和“非融资性担保”还没有一个苏醒的意识,这就给一些草拟不标准的担保公司留下趁火打劫的机遇。

许振伟说:“倡议进一步完美担保公司的准入和加入机造,对新申请成立的担保公司要加强考核与监管,躲免’一粒老鼠屎坏了一锅汤’,损坏我们辛辛劳苦重修起来的信用仄台。”

2018年3月1日,澎湃记者前去伟信担保公司,该公司正在停业中,工作职员称“董事终年前外出,还没有返来。”4月18日,澎湃记者再次接洽许振伟自己,停止发稿时,伟信担保公司和许振伟没有接受澎湃新闻的采访。

四,卒圆称伟信湛江重面搀扶机构,担保贷款过期1个多亿“整体节制还是不错的”

4月26日,湛江市金融工作局麦姓副局长在其办公室接受澎湃新闻记者采访时称,伟信担保公司于2011年景为广东省第一批获得融资派司的企业,也是湛江重点扶持的担保机构。

麦姓副局长称,从(伟信担保公司提供应当局的)数据上看,应公司已为4000多家中小微企业提供跨越200亿的贷款,其最顶峰的时辰为企业提供了38个多亿的担保。

他说,自2012年开端,受经济下行压力硬套,绝大局部企业涌现逾期的情况,其时天下担保机构皆面对这个题目,加上银行政策收紧,银行告状伟信担保公司和企业,伟信担保公司又告状企业。

麦姓副局长说:“但据我们了解,现在牵扯的资金在1个多亿的样子。伟信在这个过程当中曾经垫付了5个多亿给银行,这部分资金主如果政府给伟信的扶持资金。”

“从羁系层角度看,咱们也给伟信出具经营呈现危险的提醒。针对付伟信的情形,湛江市常务副市少召开了特地集会研讨,提出中松内紧,遵章依规催支的措施,当心从今朝便一个多亿这类过期情况,我们以为伟信全体把持仍是没有错的。”麦姓副局长道。

不外,4月27日迟,湛江本地一名银行业管理者流露,公然司法文书中的逾期数额仅是冰山一角,伟信担保公司的逾期担保贷款“仅xx银行的就跨越1亿元”。但他也没无为这一说法提供证据。

在道及伟信担保公司涉嫌替空壳企业担保时,麦姓副局长说:“对于那些注册地址为空的企业,有多是经营出现艰苦后搬行了,另有那些没有纳税记录的企业,是否是存在贷款是在没有缴税之前贷的?”

司法文书显示,这些企业取得贷款的时光极端在2015年前后。汹涌新闻从广东税务部分懂得到,从2015年至古,这些企业均无征税记载。

麦姓副局长最后说:“从我小我的角度,这种情况是弗成能出现,当初银行风控这么宽。固然如果然出现这种情况,银行确定是有问题的,我们也盼望您们把了解的情况给我们,由金融局构造往核对,假如查真,该查处的必定会查处。”

4月26日,澎湃新闻将10余家疑似为空壳公司的名单提交给湛江市人民政府金融工作局,后者许诺将严查相干情况。



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